案例 ・ 證券投信
證券投信：用 LINE 與 CDP 接住每一個開戶斷點
知名證券投信業者用 LINE 綁定與 CDP 辨識每位用戶的偏好與流程斷點，以自動化訊息喚回中斷的開戶、推薦適合的新基金，同時以地端部署滿足金融業的個資要求。
一家知名證券投信業者想同時做到兩件事：為大量客戶提供標準化的高品質服務，又為高價值客戶提供個人化的服務。他們以 LINE 行銷結合 CDP，掌握每位用戶的偏好，在官網的每個接觸點都能接手服務。
挑戰
三個世代，三種投資偏好
- X 世代：偏好股票、債券、房地產等傳統投資，重視穩健的資產配置。
- Y 世代：關注科技與 ESG 議題，習慣用 App 與網路平台投資。
- Z 世代：對加密貨幣、NFT 等新興資產感興趣，容易受社群與同儕影響。
同一則訊息發給所有人，誰都打動不了。
證券投信的四個痛點
線上開戶斷點
年輕用戶偏好自行上網開戶，但流程繁瑣容易中斷，需要自動提醒把人喚回。
新產品推陳出新
ETF 投資熱絡、新產品不斷推出，要把產品送到真正有興趣的受眾面前。
用戶喜好難掌握
新產品上市前，既有客戶要先知道，新用戶也要感興趣。
個資安全要求高
金融業受個資法與金管會規範，選擇系統與夥伴都必須高規格。
解決方案
直通 CDP 怎麼做
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會員身份辨識
LINE 身份綁定結合 CRM 與網站瀏覽分析，找出用戶在哪裡中斷，喚回開戶、再行銷產品。
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地端個資防護
除了雲端 SaaS，也能採地端部署並客製串接，滿足金融業的個資安全要求。
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會員標籤精準行銷
系統貼標與分眾後再推播 LINE 訊息，降低封鎖率、提高轉換。
做法
對的訊息，在對的時間給對的人
- 跟著瀏覽行為走：用戶看了財經文章、查詢某檔基金的績效與配息，卻沒有申購——3 小時後自動推播該基金的配息與手續費資訊。
- 還沒開戶的人：送出開戶好禮，提高開戶意願。
- 開戶到一半中斷：自動提醒完成剩下的步驟。
使用的解決方案
Customer Data Platform
客戶數據平台 CDP：整合會員資料，AI 診斷業績變化並提出行銷提案，以受眾名單、商品標籤、行銷旅程與多元通路成效，讓行銷決策有依據。
LINE行銷平台
LINE 行銷平台 AIM：會員綁定、標籤分眾、個人化訊息，加上抽獎、MGM、問卷等互動活動與數據分析，讓 LINE 官方帳號增加好友、減少封鎖、把好友變成顧客。
更多成功案例
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